ホーム > お客様ご利用ガイド > お客様本位の業務運営に関する方針

新規口座開設・各種お問い合わせ

0120-753-960

お気軽にお電話ください。受付時間:平日8:00~18:00

新規口座開設の流れ

資料請求・お問い合わせはこちら

お客様本位の業務運営に関する方針

あかつき証券株式会社(以下「当社」といいます。)は、「継続的な顧客利益の追求」及び「中長期的な顧客資産の拡大」を主な経営方針として掲げております。

当社は、ニーズの異なる個々のお客様に対し、常に最適な金融商品・サービスをご提供し、お客様本位の業務運営を適切に実現していくために、以下に掲げる事項を活動の基本方針として定め努力してまいります。なお、当社は、この方針がお客様にとって最善のものであり続けるよう、定期的に確認、見直しを行ってまいります。

お客様の最善の利益の追求

当社は、お客様の投資目的、投資のご経験、資産の状況等を丁寧にお伺いすることで、お客様のニーズ・ご意向を的確に把握し、それに合致した資産運用のための金融商品・サービスをご提供してまいります。
金融商品の選定にあたっては、商品の特性、商品のリスク、手数料等のコスト、想定されるリターン又は過去の実績、流動性、仕組みの複雑さ等を考慮して行い、お客様の最善の利益を追求してまいります。

利益相反の適切な管理

当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう「利益相反管理方針」を定めており、「管理体制」、「対象取引の特定・類型化」、「対象取引の管理方法」等を明確にした上で、お客様の利益が不当に害されるおそれのある取引を適切に管理することで、お客様の利益の保護を図ります。
なお、「利益相反管理方針」についてはこちらをご覧ください。

手数料の明確化

当社で取扱う金融商品・サービス提供に係る手数料に関しましては、金融商品を販売する際にお渡しする契約締結前交付書面、上場有価証券等書面、目論見書等にてご確認いただくことができますが、お客様にその内容についてご理解いただけるよう、丁寧にご説明するよう取り組んでまいります。
当社がいただく手数料は、営業担当者がお客様に金融商品やサービスをご提供することに係る費用、業務運営に係る事務費用、お客様にご満足いただけるサービスのご提供のために必要な社員教育等に係る費用等を総合的に勘案した対価でございます。

重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客様に金融商品に関する情報をご提供する場合、上記(手数料の明確化)の他、ご購入を検討される上で重要な事項について、お客様に十分ご理解いただける様に丁寧にご説明いたします。また、適宜その改善に努めてまいります。

【重要な事項の主な内容】

  • 1. 情報提供を行う金融商品の基本的なリスクとリターン、商品特性・仕組み、その他のリスク、取引条件
  • 2. お客様に対し、その金融商品の販売・勧誘等を行う選定理由(お客様のニーズ及び意向を踏まえたものであると当社が判断する理由を含みます。)

【分かりやすい情報提供のための対応】

  • 1. 使用する資料や説明内容については、お客様が誤解を招くことのないよう、明確且つ平易で誠実なものとします。
  • 2. 投資経験の少ないお客様やご高齢のお客様には、丁寧なご説明を行うほか、ご家族の方々を交えてのご提案をさせていただくことをご案内いたします。
  • 3. 金融商品をご購入頂いた後も、お客様に必要な情報をタイムリーにご提供し、また、お問い合わせへの対応など、アフターフォローの充実に努めてまいります。

お客様にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様の利益を最優先に考え、お客様の投資目的やリスク許容度等に応じ、最適な金融商品・サービスをご提供してまいります。

【金融商品・サービス提供のポイント】

  • 1. 投資方針、投資のご経験、ご職業、ご資金の性格、お取引の動機等、法令・諸規則に基づく確認を行い、お客様にとって最適な金融商品・サービスをご提案できるよう努めてまいります。
  • 2. 複雑な仕組みの金融商品やリスクの高い金融商品については、その商品特性を踏まえ、お客様にとってふさわしいものであるかを十分に検討し、場合によって、ご提案を控えさせていただくこともございます。
  • 3. 取扱商品以外に、お客様のご意向やニーズに応じて、外部専門業者と連携し、保険商品等のご紹介、相続・資産承継などを含めた総合的なサービスをご提供してまいります。

役職員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、お客様の利益を最優先に考えて業務を行うために、企業倫理と専門性の観点から、適切な人材育成・人事評価を行います。

【適切な動機づけへの対応】

  • 1. 役職員に対し金融商品・サービスを適切にご提供するための知識・スキル強化を図る為にファイナンシャル・プランナー(FP)や証券アナリスト等の外部資格の取得を奨励し、資質の向上を図ります。また、職層に応じた研修を行い金融商品・サービス提供に関する専門性の強化を図ってまいります。
  • 2. 人事評価制度についても収益実績を重視するのではなく、顧客基盤の強化や預かり資産の拡大などお客様のニーズや利益に資する取組みを総合的に評価する人事評価制度を構築するように努めております。

以上

あかつき証券株式会社